Curso : Gestão de Operações de RISCO DE TESOURARIA

Os comentários dos assistentes das anteriores edições , a sua garantia de qualidade:

“O evento foi positivo “ . BANCO DE COMERCIO E INDUSTRIA ( ANGOLA )

 “A formação foi muito bem desenvolvida e conduzida . A partilha de experiencias foi muito positiva. O fato da formação ter sido orientada de uma forma muito realista permite ter noção de como está organizada a tesouraria de uma empresa .” EDA , S.A

“A formação teve como principal mais-valia a proximidade com os participantes , a partilha de experiências , troca de pontos de vista e abertura de novas perspetivas para temas já conhecidos ou menos conhecidos “ Assistente Tesouraria. SONAECOM SERVIÇOS PARTILHADOS

“Foi uma boa apresentação sobre o enquadramento de risco na atividade de Tesouraria. Permitiu a abertura de vários horizontes em termos organizacionais que nos levam a ponderar métodos de trabalho”. Assistente  de Tesouraria e Cash Management – GRUPO SOUSA INVESTIMENTOS SGPS

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Apresentamos uma nova edição con Conteúdos revistos e actualizados

PRINCIPAIS RAZÕES PARA PARTICIPAR NESTA AÇÃO

  • Entender a estrutura atual de tesouraria
  • Dominar o Cash-Pooling como instrumento de concentração de liquidez
  • Enquadrar a gestão de tesouraria e risco
  • Avaliar os principais controlos de tesouraria
  • Reduzir os custos financeiros e atingir um Credit Management eficaz
  • Entender as razões para auditar a função de tesouraria
  • Identificar as diferenças entre gestão de risco e compliance
  • Identificar a exposição ao risco
  • Identificar o interesse do Gestor pelos produtos derivados
  • Enquadrar a informação relativa à regulação e reporte de capital, fontes, conceitos, causas e consequências
  • Detalhar as recentes alterações legais e regulatórias (Basileia III) e respetivas implicações

 

ESPECIALMENTE para : Aqueles que trabalham em tesouraria e Gestão de Risco, ou setores da Banca Comercial.

 

  • Diretor de Tesouraria
  • Diretor Financeiro
  • Responsável Administrativo e Financeiro
  • Controller
  • Responsável de Cobranças
  • Responsável Departamento de Contabilidade
  • Administrador Financeiro
  • Assessor Jurídico
  • Gestor de Risco
  • Auditor

 

PROGRAMA

ORGANIZAÇÃO E ESTRUTURA DA TESOURARIA

  • A função financeira
  • A função de tesouraria
  • Diferentes modelos
  • Os desafios da função de gestão de tesouraria
  • Principais tendências atuais na tesouraria
  • Variantes da gestão operativa de tesouraria

A TESOURARIA COMO CENTRO DE VALOR ECONÓMICO NA EMPRESA 

  • A estrutura organizativa da tesouraria e as suas diferentes funções
  • A importância da política de tesouraria e do controlo interno e auditoria
  • A problemática financeira da tesouraria e metas da tesouraria atual
  • Estabelecimento de objetivos de liquidez, rentabilidade e risco
  • Tesouraria zero
  • Tesouraria como um centro de contribuição de valor económico
  • Reconciliações bancárias – Sistemas

TÉCNICAS DE GESTÃO FINANCEIRA DE TESOURARIA

  • O Cash-Pooling como instrumento de concentração de tesouraria
  • Centralização versus descentralização: o que é preferível?
  • Modelos, funções e passos na centralização
  • Cash-Pooling doméstico: sistemas de “limpeza”
  • As “Payment Factories

RELAÇÕES COM ENTIDADES FINANCEIRAS E AGENTES EXTERNOS

  • Integração com bancos
  • O financiamento a curto prazo
  • Gestão das relações bancárias no âmbito da gestão financeira da tesouraria
  • Técnicas de negociação com as entidades bancárias: Como?
  • Como abordar os bancos?
  • A negociação de um empréstimo
  • Táticas e práticas bancárias
  • Exemplo de consultas globais
  • A qualidade bancária: É possível? Podemos medi-la?
  • Modalidades de financiamento de curto prazo
  • Modalidades de financiamento de longo prazo

INTEGRAÇÂO COM BANCOS

  • Aplicação de excedentes de tesouraria e instrumentos disponíveis
  • Ligação das empresas aos bancos
  • O que procuram as empresas no sistema de banca eletrónica?
  • Produtos típicos disponibilizados na banca eletrónica

GESTÃO DE CRÉDITOS A CLIENTES 

Gestão dos ficheiros de clientes

Emissão de faturação

Gestão de créditos e cobranças

Instrumentos de gestão de cobranças

Reduzir os custos financeiros e atingir um Credit Management eficaz

Implementar uma política de risco de crédito e cobranças eficaz

Realizar o acompanhamento e controle dos riscos

Gerir o prazo médio de recebimentos

O seguro de crédito

A fatura eletrónica

 

GESTÃO DE RISCOS FINANCEIROS EM TESOURARIA

A noção de risco em geral

Gestão de risco nas empresas – Definição

Identificação da exposição ao risco: medição, análise e soluções

Gestão de risco – Processo e Responsabilidades

Como gerir o risco dos principais processos de negócio – COSO ERM

Principais riscos que afetam a tesouraria

Risco de fraude

Calendarização de auditorias

A cobertura de auditoria interna e as suas referências – Diferenças para compliance

Riscos associados aos sistemas de pagamento

Quais os pontos críticos na segurança das transações eletrónicas

MERCADO DE FUTUROS

Identificação, análise e controlo de riscos

Atitudes perante o risco

Apetência ao risco

A formação do mercado de futuros

Mercado de derivados: O que são produtos derivados

Cobertura de riscos e instrumentos financeiros aplicáveis

Forwards e Futuros na gestão de tesouraria

FRAs versus Futuros

Opções versus Futuros

 

TRANSFORMAÇÃO DIGITAL DE TESOURARIA 

 

COBERTURA DE RISCO DE TAXA DE CÃMBIO

Enquadramento

Gestão de risco de câmbio

Os participantes do mercado

Métodos de transação

Moedas transacionadas. Códigos de moedas

Cotações de moedas estrangeiras

Comprar e vender moedas estrangeiras

Spot Foreign Exchange Rate

Identificar a Data Spot

Calcular Taxas Spot cruzadas

Tipos de Transações

Spot, Forward e Swap de taxa de câmbio

Opções de moeda estrangeira

Decisões de cobertura (Hedging)

 

RISCO DE TAXA DE JURO

Exposição de taxa de juro

Risco de liquidez

Permanecer a descoberto ou liquidar um investimento temporário

  • Contas correntes caucionadas
  • Quadro de amortização
  • Caso prático em folha de cálculo

PLANIFICAÇÃO E CONTROLE DE GESTÃO DE TESOURARIA 

Fluxos de caixa:

Os fluxos de cobrança – Virtual Accounts

Os fluxos de pagamento

A liquidez e o endividamento

O capital circulante: as necessidades operativas de fundos, o fundo de maneio

 

A TESOURARIA OPERACIONAL – ORÇAMENTO DE TESOURARIA 

Diferentes tipos de orçamentos

Orçamento de tesouraria

Fontes de informação

Formas de elaboração

Tipos e problemática

Cálculo e seguimento de previsões de tesouraria

Cálculo de juros

Estimar os fluxos de caixa

Estimar os fluxos de cobranças

Estimar os fluxos de pagamentos

Gestão de meios financeiros

 

ORÇAMENTOS

 

Exercício prático

 

CONTA DE MOEDA ESTRANGEIRA – TAX COMPLIANCE

FATCA

Due Diligence

Entidades Isentas/Excluídas

 

ELABORAÇÃO DE CHECKLISTS

Os problemas envolvidos

Benchmarks

Exemplos de metodologias

Uso eficiente de capital

A Directiva de Adequação de Capital

 

ALTERAÇÕES E DESAFIOS LEGAIS E REGULATÓRIOS

A Nova Regulamentação dos Mercados Financeiros

O Acordo de Capital de Basileia

Antecedentes e causas

Princípios básicos

Consequências e pontos fracos

Basileia III

Um “ambiente” económico diferente

Principais alterações

Novas definições de capital

Tier 1 e Tier 2

“Buffers” contra ciclos de capital

 

ENCERRAMENTO DO CURSO

Resumo da Ação de Formação

Lessons Learned

As melhores práticas

A SUA BROCHURA

O SEU ESPECIALISTA

joao afonso new

Dr. João Luís Afonso

Treasury Manager

VODAFONE PORTUGAL

HORÁRIO

Os Assistentes serão recebidos às 8.30 h.
O evento terá início às 9.15 h., terminando aproximadamente às 17.00 h.

PREÇO

1.399 € + iva

O valor da inscrição inclui a documentação on line, almoço e café

PREÇOS ESPECIAIS PARA GRUPOS

fale connosco : info@formiventos.com

+351 912 570 003